本作品内容为张女士一家正处于属于典型的家庭成长期。妻子张31岁医生。丈夫李先生31岁，大厂程序员，二人本科毕业，夫妇二人月税后各自收入7000元，每年底各自还有一次性奖金30000元。3个月后夫妇二人的孩子即将出世，夫妇现有贷款购买的自有住房一套，约价值300万，准备六年后还清贷款。夫妇二人的投资品种仅限于定期存款，并且保险品种较少，不能合理的抵御未来可能带来的各种风险，中等收入家庭理财规划方案设计，按照如下提纲写：一、建立与客户之信赖关系列出于会客前，如何按客户背景，进行资料搜集，包括客户背景、资产总， 格式为 docx， 大小1 MB， 页数为20， 请使用软件Word(2010)打开， 作品中主体文字及图片可替换修改，文字修改可直接点击文本框进行编辑，图片更改可选中图片后单击鼠标右键选择更换图片，也可根据自身需求增加和删除作品中的内容， 源文件无水印， 欢迎使用熊猫办公。 如认为平台内容涉嫌侵权，可通过邮件：tousu@tukuppt.com提出书面通知，我们将及时处理。