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两人投资协议
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“一、家庭成员背景资料 林先生与新婚妻子都是公务员,28岁,五险一金,和父母住在一起。两人打算两年后要个孩子,考虑做个理财规划,可以更好的教育孩子,养老。林先生在父母的资助下,买了一套价值100万的商品房,按揭50万,每月还款3000,期限20年。家庭收入方面,大妻收入稳定,总工资约9500元,现有活期存款3万元,股票型基金投资10万元。两人公积金每月合计2000元左右,无商业保险,家庭每月支出4000元左右。另外每年总共给双方父母1万左右,双方父母的医药费也是自己承担。 二、理财计划 1、打算两
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张先生夫妇二人均在二线城市拥有稳定工作,年收入总计20万元,双方都有“五险一金”。他们育有一周岁的婴儿,双方的父母身体健康且无需负担赡养费用。目前,他们居住在自有的一套住房内,每月生活开支约在1万元左右。除此之外,家庭资产还包括2万元的流动资金和5万元投资于股市的资金(但由于股市波动,目前这笔投资暂时未能实现收益)。张先生夫妇计划在接下来的两年内购买一辆价值约20万元的家用轿车。关于孩子的教育储备问题,两人存在不同看法:张先生忧虑于当前教育成本尤其是高等教育费用逐年攀升的现象,主张尽早启动教育储蓄或购买教
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赵先生夫妇今年四十岁,他们想为未来的养老提前做资金规划。他们希望从60岁退休开始每月初有20000元的生活费,一直到85岁。假设届时的通货膨胀率为3%每年,他们退休后进行稳健投资,年收益率5%,现在他们已有10万基金用于养老,并打算从现在起每月末存入一笔钱用于养老,假设他们退休前进行积极投资,预计年收益率10%,并假设退休后两人每月合计可以领到10000元的退休金。假设退休金亦随着通货膨胀而上涨,请问赵先生夫妇每月需准备多少钱?
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张阿姨家庭没有负债,资产负债情况很安全。但张阿姨家庭目前投资方式过于单一,不能对风险进行较好的控制,每月结余也缺乏合理的应用,再加上两人准备再生一个宝宝,届时各方面的支出都会增加,因此需要对以上问题进行合理规划。为张阿姨家提供合适的保险险种分析
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赵先生今年48岁,为某公司主管,月薪3万元,年终奖10万元,妻子张某今年45岁,是某公司财务主管月薪1.2万元,100万元住房一套,80万元郊区度假别墅一幢,2年前45万元购买别克轿车一辆,预计使用年限为10年,当前市值为40万元,3年前投资股票20万元,目前市值15万元,一年前购入10万元国债,目前价值12万元,以前40万元购买的名家字画,目前市值100万元,翡翠及钻石首饰,市价预估30万元。日常消费支出1万元,每年花1万元购买汽车保险,1万元油费等。夫妇两人从2005年开始每年购买中国平安保险公
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